Economia Subterana si Spalarea Banilor

Extras din referat Cum descarc?

Spalarea banilor
Termenul de spalare a banilor a inceput sa fie folosit in anii 1920 cand Al Capone si Bugsy Moran au deschis spalatorii in Chicago pentru a-si spala ,,banii murdari".
Spalarea banilor este un proces complicat care parcurge mai multe etape si implica mai multe persoane si institutii.
Reciclarea fondurilor este un proces complex prin care veniturile provenite dintr-o activitate infractionala sunt transportate, transferate, transformate sau amestecate cu fonduri legitime, in scopul de a ascunde provenienta sau dreptul de proprietate asupra profiturilor respective. 
Necesitatea de a recicla banii decurge din dorinta de a ascunde o activitate infractionala.
Cele doua elemente majore ale procesului de reciclare de fonduri sunt: ascunderea veniturilor ilicite si convertirea lor in bani, in scopul de a le ascunde provenienta.
Economia subterana:
- reprezinta ansamblul activitatilor economice desfasurate organizat, cu incalcarea normelor sociale si ale legilor economice, avand drept scop obtinerea unor venituri ce nu pot fi controlate de stat. 
In sfera de cuprindere a economiei subterane au fost incluse practici: 
- frauda fiscala;
- munca clandestina; 
- traficul de droguri;
- traficul de arme,coruptia, prostitutia, dar si o serie de activitati casnice care sunt aducatoare de venituri neinregistrate.
In ceea ce priveste participantii la activitatile subterane, pot fi identificate doua categorii de persoane:
- cele care lucreaza si obtin venituri exclusiv in economia subterana 
- cele care obtin venituri atat din surse legale, cat si din economia subterana.
- Plasarea:
Reprezinta miscarea initiala a banilor pe cale criminala, pentru a schimba forma sau locul acestora si pentru a-i plasa in afara ariei de acoperire a autoritatilor de impunere a legii, adica plasarea reprezinta inlaturarea fizica a banilor gheata.
Stadiul de plasare se poate realiza prin urmatoarele tehnici: 
- ?coaterea sumelor banesti din tara prin contrabanda; 
- depozitarea valutei in banci, cazinouri, burse etc. in sume mai mici decat cele ce necesita raportare in institutii financiare; 
- convertirea valutei in cecuri bancare sau alte instrumente negociabile in banci sau in alte institutii financiare
- ?chimbarea bancnotelor de valoare mica in bancnote de valoare mai mare;
- transformarea banilor in marfuri, metale pretioase etc.; 
- utilizarea unor institutii care, prin natura lor, genereaza sume mari in numerar, precum ar fi barurile, cluburile de noapte, restaurantele, saloanele de coafura etc.
Cea mai raspandita tehnica de plasare: 
- crearea circuitului fictiv al mijloacelor la intreprinderile cu un volum mare de bani in numerar (de exemplu: parcurile taxi, pizzeriile, restaurantele, barurile, punctele de schimb valutar, cazinourile si firmele fictive).


Fisiere in arhiva (1):

  • Economia Subterana si Spalarea Banilor.ppt

Promoție: 1+1 gratis

După plată vei primi prin email un cod de download pentru a descărca gratis oricare alt referat de pe site.Vezi detalii.


Descarcă aceast referat cu doar 4 € (1+1 gratis)

Simplu și rapid în doar 2 pași: completezi adresa de email și plătești. După descărcarea primului referat vei primi prin email un alt cod pentru a descărca orice alt referat.

1. Numele, Prenumele si adresa de email:

Pe adresa de email specificata vei primi link-ul de descarcare, nr. comenzii si factura (la plata cu cardul). Daca nu gasesti email-ul, verifica si directoarele spam, junk sau toate mesajele.

2. Alege modalitatea de plata preferata:


* La pretul afisat se adauga 19% TVA, platibil in momentul achitarii abonamentului / incarcarii cartelei.

Hopa sus!