Bernard Madoff - Schema Ponzi

Bernard Lawrence Madoff este un fost broker de investiții americane, consilier de investiții, finanțator și infractor admis. El este fostul președinte neexecutiv al pieței bursiere NASDAQ și operatorul mărturisit a celei mai mari scheme Ponzi din istoria mondială și cea mai mare fraudă financiară din istoria S.U.A. Procurorii au estimat dimensiunea fraudei la 64,8 miliarde de dolari, pe baza sumelor din conturile celor 4,800 de clienți.

În 1960, Madoff a înființat firma Bernard L. Madoff Investment Securities LLC, pe Wall Street, și a fost președinte până la arestarea sa la 11 decembrie 2008. Compania a fost una dintre cele mai importante de pe piața de pe Wall Street, ocolind firme "specializate", preluând comenzi direct de la brokeri care vindeau cu amănuntul. La firmă, el i-a angajat pe fratele său Peter ca director general, pe fiica lui Peter, Shana Madoff, ca avocat, și fiii lui, Andrew și Mark. Peter a fost condamnat la zece ani de închisoare, Mark sa sinucis, la exact doi ani după arestarea tatălui său, iar Andrew a murit de limfom la 3 septembrie 2014. Pe 10 decembrie 2008, fii săi au mărturisit autorităților ca tatăl lor le-a spus că unitatea de administrare a activelor a firmei este doar o schemă Ponzi, citându-l pe Bernard, „o mare minciună”. Ziua următoare, agenții FBI l-au arestat pe Madoff acuzându-l de fraudă cu titluri de valoare.

Comisia pentru Bursă și Valori Mobiliare a efectuat anterior mai multe investigații asupra practicilor de afaceri ale lui Madoff, însă nu au descoperit masiva fraudă. În martie 2009, Madoff pledează vinovat pentru 11 infracțiuni federale și recunoaște ca și-a transformat afacerea într-o schemă Ponzi. Madoff a fraudat mii de investitori de miliarde de dolari. Acesta a spus ca a început schema la începutul anilor 1990. Totuși, anchetatorii au fost de părere că frauda a început mai devreme, cam pe la mijlocul anilor 1980, și că este posibil ca aceasta să fi început chiar și din anii 1970. Persoanele însărcinate cu recuperarea banilor lipsă consideră că operațiunea de investiții nu a fost niciodată legitimă. Corporația pentru protecția investitorilor în valori mobiliare (SIPC) a estimat pierderi reale pentru investitori de 18 miliarde de dolari. In 29 Iunie 2009, Madoff a fost condamnat la 150 de ani de închisoare.

Accesul la date guvernamentale

Din 1991 până în 2008, Bernie și Ruth Madoff au susținut cu aproximativ 240.000 dolari candidați, partide și comisii federale, inclusiv cu 25.000 de dolari pe an din 2005 până în 2008 Comitetul Democrat Senatorial de Campanie. Comitetul a returnat 100.000$ din contribuțiile soților Madoff către Irvin Picard, un administrator judiciar care se ocupa cu reclamațiile, iar Senatorul Charles E. Schumer a returnat aproximativ 30.000$ primiți de la Madoff și rudele sale. Senatorul Christopher J.Dodd a donat 1.500 $ către Fundația Elie Wiesel pentru Umanitate, o victimă a lui Madoff. Membri din familia Madoff au fost lideri ai Asociației pentru valori mobiliare și piețe financiare (SIFMA), organizație principală a industriei valorilor mobiliare. Bernard Madoff a servit în consiliul de administrație al Asociației Industriei de Valori Mobiliare, precursor al SIFMA, și a fost președinte al comitetului de tranzacționare. A fost membru fondator al filialei DTCC din Londra, International Securities Clearing Corporation.

Numele lui Madoff a apărut pentru prima dată într-o investigație cu privire la o frauda în 1992, când doi oameni s-au plâns la SEC cu privire la investițiile care le-au făcut cu Avellino și Bienes. Ani de zile, Alpern și doi dintre colegii săi, Frank Avellino și Michael Bienes, au strâns bani pentru Madoff, o practică care a continuat și după ce Avellino și Bienes au preluat firma în 1970. Avellino a returnat banii investitorilor iar SEC a închis cazul.

În 2004, Genevievette Walker-Lightfoot, un avocat din cadrul OCIE, și-a informat șeful departamentului, Mark Donohue, asupra faptului că în timpul investigațiilor efectuate asupra practicilor lui Madoff a descoperit numeroase neconcordanțe, și a recomandat efectuarea unor investigații mai amănunțite. Totuși, Donohue și Eric Swanson, șeful ei, iau spus să oprească investigațiile asupra lui Madoff, să le trimită rezultatele descoperite, și în schimb să investigheze industria fondurilor mutuale. Swanson, director adjunct al OCIE, a întâlnit-o pe Shana Madoff în 2003, investigândul în același timp pe unchiul ei Bernie Madoff și firma lui. Ancheta a fost încheiată în 2005.

În 2006, Swanson a părăsit SEC și sa angajat la Shana Madoff, iar în 2007 cei doi s-au căsătorit. Un purtător de cuvânt al lui Swanson a declarat că "nu a participat la nicio investigație a lui Bernard Madoff Securities sau a afiliaților săi în timp ce a fost implicat în relația cu Shana Madoff. În așteptarea condamnării, Madoff sa întâlnit cu inspectorul general al SEC, H. David Kotz, care a efectuat o investigație asupra modului în care autoritățile nu au reușit să detecteze frauda în ciuda numeroaselor avertismente. Madoff a spus că ar fi putut fi prins în 2003, dar acei anchetatori au acționat ca "Lt. Colombo" și nu au pus niciodată întrebările corecte: „Am fost uimit. Nici măcar nu s-au uitat la înregistrările mele. Dacă anchetatorii ar fi verificat depozitul central de valori mobiliare, le-ar fi fost ușor să vadă. Dacă te uiți după o schemă Ponzi, e primul lucru care îl faci. Madoff a declarat în interviul din 17 iunie 2009 că președintele SEC, Mary Schapiro, a fost un "prieten drag", iar comisarul SEC, Elisse Walter, a fost o "doamnă teribilă" pe care o cunoștea "destul de bine".